דף הבית-3 › פורומים › פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון › עמלת הפצה של יועץ פנסיוני, מה ההשלכות?
- מאתתגובות
- לינויאורח5 באוגוסט 2013 בשעה 4:35מס' מאמרים: 5464.שלום,
נחשפתי לאחרונה לכל הקשור לייעוץ פנסיוני לאחר סיום העסקתי במקום העבודה.
הבנתי כי אני לא מבינה דבר בכל הקשור לעולם הפנסיוני. אני בוחנת את האפשרות לייעוץ פרטי. מה ההשלכות לגבי עמלת ההפצה שנמצאת בחוק?
האם זה בסדר? כי הבנתי שייעוץ הוא ללא עמלות מהחברות ביטוח, בתי השקעות או קרנות הפנסיה.אודה להתייחסותכם,
לינוי - אופיר שץאורח7 באוגוסט 2013 בשעה 17:47מס' מאמרים: 5464.לינוי שלום,
החוק מתיר ליועץ לגבות עמלת הפצה של 0.25% מהיצרנים באופן זהה מה שיוצר חוסר העדפה של יצרן אחד על פני האחרים. ההבדל בינו לבין משווק הוא שמשווק פועל דרך הסכם הפצה עם היצרנים (קרנות פנסיה, חברות ביטוח, ובתי השקעות) ואלו קובעים בינהם את ההסכם וגובה ההעמלות. לרוב משווק/סוכן מעדיף לעבוד עם מספר מצומצם של יצרנים במטרה להשיג תנאים טובים יותר.
משווק הוא גוף לא אובייקטיבי לעומת יועץ אשר ע"פ חוק חייב לפעול באובייקטיביות מול הלקוח.
אופציה נוספת היא שהיועץ בעבור השרות שתקבלי, יקבל את שכרו ישירות ממך בהתאם להיקף הייעוץ ומורכבותו.לשאלות נוספות את מוזמנת לפנות אלינו לייעוץ ראשוני ללא עלות
המשך ערב טוב,
אופיר - בצלאל קוטאורח27 בינואר 2019 בשעה 14:12מס' מאמרים: 5464
בצלאל שלום,
הייעוץ מתחלק ל-2 חלקים. היועץ מעניק שירות חד פעמי ואתה משלם עבור זה. במידה ואתה מעוניין בייעוץ מתמשך, ומבקש שירותים נוספים ממנו לאורך זמן כמו פנייה בכל שאלה, התייעצות לגבי קופות מסויימות או כל פניה אשר תחייב אותך בתשלום, בפעולה מתמשכת תוכל לאפשר ליועץ לקבל עמלת הפצה שהיא תממן את כל הפעולות העתידיות. או שתשלם עבור כל פעולה עתידית. עמלת ההפצה תשאר אצל אותו גוף מנהל בין אם תאפשר מתן עמלת הפצה ליועץ או לא.
לפניך תרחיש מסויים, מה יקרה אם תבטיח ליועץ תשלום דרך עמלת ההפצה (כמו בבנקים), היועץ ישקיע שעות של עבודה ולאחר חודש תבטל את אישור עמלת ההפצה לאותו יועץ? (ככה זה קורה בבנקים). היועץ עבד לחינם. בבנקים מוכנים לעבוד ככה כי לא תמיד היא נותנים שירות ברמה מקצועית כמו יועץ פרטי.
לשיקול דעתך
- מאתתגובות
