מתן שלום,

העולם הפנסיוני מתחלק ל-3 בעלי מקצוע:משווק פנסיוני, סוכן ביטוח פנסיוני ויועץ פנסיוני
1) משווק פנסיוני – נדרשים כישורי מכירה. בסופו של יום אתה נמדד על מכירות באותו בית השקעות/קרן פנסיה או חברת ביטוח בשיווק המוצרים של אותו גוף. החברות הללו מתבססות על הגדלת המכירות ופחות (עם דגש על פחות) הידע המקצועי שישווק ללקוח מה שמפחית את דרישת המכירה וכנראה מה שלא קורה בפועל.
2) סוכן ביטוח פנסיוני – היום של הסוכן הביטוח היום מתרכז ברוב רובו העיסקי במכירת מוצרים. נטו מכירות. אתה לא שם, הייתי מציע לך לחפש דרך אחרת לעבודה.
3) יועץ פנסיוני – מתרכז ברובו הגדול במתן ידע מקצועי. במידה ואין בידך הניסיון, אין לך מה לפעול כיועץ. הלקוח משלם ממיטב כספו ומצפה לתמורה ברמה הגבוהה ביותר. חוסר ניסיון וידע, חופשים אותך בסוף לטעויות ואף טענות מצד הלקוח. השיווק היחידי שתבצע כאן הוא הידע שלך והדרך להגיע לקהל היעד. לכאן תגיע לרוב לאחר ניסיון של כ-7 שנים ואף יותר. בודדים הם הצעירים שעוסקים בייעוץ אלא הם צלחה דרכם וחתרו ללמוד לעומקם של הנושאים בתחום תוך כדי עבודתם ב-2 הכובעים שהזכרתי מעלה ככל הנראה כשכירים.

חשוב לציין, כמשווק פנסיוני (1) אתה עובד כשכיר תחת אותו גוף יצרני.
כסוכן ביטוח פנסיוני (2) את יכול לפעול כעצמאי או כשכיר בסוכנות ביטוח.
כיועץ פנסיוני (3) אתה יכול לפעול במסגרת שכיר בחברת ייעוץ או כיועץ עצמאי.

מקווה שעזרתי לך
לשאלות נוספות, אתה מוזמן לפנות אליי ואשמח לעזור

אופיר

• התגובה הזו עודכנה לפני לפני 5 שנים, 11 חודשים ע"י אופיר שץ.