שלום ברשותי פוליסה מתאריכים הנל, מסוג "מיטב"- לגמלא חודשית.
כל הפיצויים נמשכו בעבר והיו פטורים. כעת נשארו בקופה רק התגמולים.
מחברת כלל וגם משני מתכנני פרישה נמסר לי כי למרות שהפוליסה במקור היא קצבתית- כיוון שהתגמולים הם מלפני 2000 הם פטורים ממס 35% על תגמולים רגילים במשיכה ללא היוון, ואני יכולה למשוך אותם (60 או גיל פרישה – אינני זוכרת). אוכ לניידם לקופ"ג אחרת כאשר צבע הכסף יהייה הוני- פטור ממס.

מסיבה זו לא ניידתי לקרן פנסיה כי התכוונתי שתהייה לי אפשרות למשוך בפטור בכל זמן שארצה.

האם אני/והם צודקים ותגמולים אלו מלפני 2000 אכן פטורים למרות שהקופה נפתחה כקצבתית? תודה מראש 🙏🙂