דף הבית-3 פורומים פורום פנסיה, גמל, ביטוח חיים וחיסכון מוטבים בקופת גמל, מה דין הכספים?

מציג 2 תגובות משורשרות
  • מאת
    תגובות
    • ליאת
      אורח
      מס' מאמרים: 5466

      אני מוטבת אצל אבא שלי בקופת גמל בפסגות. מה קורה חלילה במקרה מותו?
      האם ניתן מייד להוציא את הכסף?
      אשמח לעצה נוספת במידה ויש

      ליאת

    • אופיר שץ
      מנהל בפורום
      מס' מאמרים: 315

      ליאת שלום,
      ניתן לגשת לחברה המנהלת, פסגות, ולהציג מסמכים המעידים על היותך מוטבת (בין אם חלקית או מלאה) ולבקש למשוך את הכספים כחד פעמיים או להעביר את הכספים לקופה תחת שמך, תחת חשבון נפטר, ולהמשיך לחסוך כספים אלו פטורים. חשוב לציין כי, כספים אלו צוברים רווחים או הפסדים, במקרה של רווחים, בעת הפידיון תדרשי לשלם מס רווחי הון ע"פ חוק. כספי הקרן יהיו פטורים.
      חשוב לציין כי מיום פטירת אביך, כספים אלו צברו רווחים, וביום ביצוע אחת מהפעולות שהזכרתי, ינוכה מס ע"פ חוק.

      תוכלי לראות במוצר זה אפיק השקעה חלופי מצויין הנהנה מיתרונותיה של קופת גמל

      אופיר

    • רוי
      אורח
      מס' מאמרים: 5466

      שלום רב:

      הייתי אחד מהמוטבים ש אבי ז"ל בקופת הגמל שלו ולאחר פטירתו קיבלתי את חלקי ע"י העברתם על שמי באותה הקופה. (גם השאר קיבלו)
      יש גם צוואה שלא הוגשה לקופה ונערכה במקביל להוראת המוטב ושם החלוקה שונה בתכלית מהמוטב. לציין, יש עוד כספים נזילים בקופה הזו ובבנק ויש גם רכוש שדורשים צו קיום שכבר ניתן.

      כעת, כשנה לאחר קבלת הכספים, אחד מהיורשים בצוואה החליט לערער ולהגיש צו ביטול קיום צוואה. (ככה"נ גילה שהיו הרבה כספים וחלקם יצא למוטבים)

      האם עלול להיות מצב, שעקב כך, חלק מכספי המוטב שקיבלנו, נאלץ להחזיר או לשלם ליורשים, בהנחה שהמוטבים אושרו כדת וכדין הן בידי יועץ ההשקעות שחתם על הטופס בזמנו והן בידי החברה והמחלקה המשפטית?

מציג 2 תגובות משורשרות
מענה ל־מוטבים בקופת גמל, מה דין הכספים?
פרטים: