לימור שלום,

אין בתשובתי הכוונה האם לבטל את הפוליסה אלא לחדד את ההבדל בין סילוק לביטול.

כאשר מסלקים פוליסה מתכוונים להפסקת תשלומים בפוליסה לחסכון ולהפסקת תשלומים עתידיים מה שאומר שלא ניתן יהיה יותר לחזור ולהפקיד כספים אלא להמתין עד יום הפרישה ולפדות את הכספים בהתאם לחוקי המס ובהתאם ולתנאי הפוליסה בין אם מדובר בפוליסה פרטית או לשכיר/עצמאי. בסילוק פוליסה, הכספים נשארים בפוליסה ויהיו מושפעים ככל הנראה מדמי ניהול, תשואות וכו' עד יום הפידיון.

ביטול פוליסה משמעה מחיקת הפוליסה וכל מידע אודותיה. במידה ומדובר בפוליסת ביטוח חיים מדובר בביטול כל מידע ומחיקת הפוליסה לגמרי. לגבי פוליסה המעורבים בה כספים, יתבצע פדיון החסכון בין אם לאחר תשלום מס או לא, ומחיקת הפוליסה לחלוטין.

סילוק: הפסקת תשלומים והשארת הכספים
ביטול: מחיקת התוכנית לחלוטין

אופיר

• התגובה הזו עודכנה לפני לפני 8 שנים ע"י אופיר שץ.
• התגובה הזו עודכנה לפני לפני 8 שנים ע"י אופיר שץ.