יריב שלום,

פרט חשוב שעליך להיות מודע לו הוא כי כל הפקדה תרתק כ34,000 ש"ח מידי שנת מס.
מהם אותם 34,000 ש"ח?
זוהי תקרת הטבה המוכרת לעצמאי עליה יוכל להזדכות בהגשת דוח שנתי למס הכנסה דרך רו"ח/יועץ מס.

ע"מ לאפשר משיכת אותם 34,000 מידי שנה, עליך להצטייד באישור ממס הכנסה המאפשר משיכת כספים אלו. ניתן לבצע זאת במספר דרכים-אתה מוזמן לפנות אלינו ונשמח להעניק את השירות בנושא.

בנוסף, חובה עליך להיות מעל גיל 60 עם קצבת מינימום של כ-4,500 ש"ח לפחות. במידה וקצבת הפנסיה תיהיה נמוכה מסכום זה, לא תתאפשר משיכת כספים חד פעמית אלא רק כקצבה חודשית.

אופיר