מאמרים נוספים מהעולם הפנסיוני ביטוחי שיעזרו לכם להבין יותר את העולם הפנסיוני בכלל ואת העולם הביטוחי בפרט
מהם דמי הניהול המעודכנים לשנת 2017
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue דמי הניהול הקיימים במוצרים הפנסיוניים השונים נכונים גם לשנת 2017. לפניכם בהרחבה העולם הפנסיוני מקיף 4 מוצרים עיקריים: קרן פנסיה (חדשה מקיפה וחדשה כללית) קופת גמל קרן השתלמות. ביטוח מנהלים תוכן עניינים דמי ניהול מעודכנים בקרן פנסיה חדשה מקיפה דמי ניהול מעודכנים בקרן פנסיה חדשה כללית/משלימה דמי ניהול מעודכנים בקופות [...]
יועץ פנסיוני, סוכן ביטוח פנסיוני, משווק פנסיוני
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue יועץ פנסיוני ▪ סוכן ביטוח פנסיוני ▪ משווק פנסיוני השחקנים העיקריים בעולם הפנסיוני, מה ההבדל בינהם? משנת 2005 החליט המחוקק להסדיר את נושא בעלי הרישיונות הפועלים בתחום הפנסיוני. מטרתו הייתה להגדיר את תפקידיהם וההבדלים של 3 השחקנים העיקריים בענף. העובדות בשטח מראות כי ציבור החוסכים ניצב מבולבל וחסר אונים מול [...]
הייתכן סוכן ביטוח פנסיוני לכל עובד?
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue רבים מאיתנו מועסקים במסגרת מקום עבודה מסודר, מקום עבודה שעל פי חוק מחוייב להפקיד לנו מידי חודש סכום משותף ישירות לתוכנית פנסיונית ( קופת גמל, קרן פנסיה, ביטוח מנהלים). הסוגיה מי בוחר עבורנו את סוג התוכנית, התנאים עבור אותן תוכניות מבחינת דמי ניהול, כיסויים ביטוחיים וטיבם, תמיד עלתה ועיניינה את [...]
יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח-איך זה משפיע על הכסף שלך?
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue רבים מהנשאלים שנתקלתי בהם לאורך כל תקופת עבודתי בתחום, התקשו במידה כזו או אחרת לומר מה עדיף יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח. לאור העובדה כי קיים חוסר ידע והבנה בעולם הפנסיוני, מצריכה יותר הבנה עמוקה בכדי לערוך השוואה בין 2 בעלי התפקידים, יועץ פנסיוני לעומת סוכן ביטוח/ משווק פנסיוני. אז [...]
כשייעוץ פנסיוני פוגש את העצמאיים
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue אחד היתרונות בלהיות עצמאי זה לקום בבוקר ולרוב ליצור משהו משלכם באמת. משהו שאתם מאמינים בו. מנגד אין ספק כי האחריות גדולה יותר. על העצמאי מוטלת החובה לדאוג למשכורות, לשווק ולתכנן קדימה. כשאני משתמש במילה עצמאי כוונתי לההיפך משכיר. אן ספק שאחד היתרונות של שכיר זו המערכת התומכת בכל הקשור [...]
מטרתנו
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue העולם הפנסיוני פיננסי הוא עולם מורכב ביסודו. אנו מודעים לעובדה כי קיים חוסר הבנה מוחלט בתחום (מבדיקה שערכנו לאחרונה מצאנו נכון להיום כי 99.78% מהאוכלוסיה מרגיש חוסר שליטה עד כמעט מוחלט) אך מנגד עבורנו זהו אתגר. האתגר לאפשר לכל אדם להבין ע"י ייעוץ חד פעמי או מתמשך. אנו מאמינים כי [...]
למה ייעוץ מ FutureValue ?
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue למה ייעוץ מ - FutureValue ? אנו מודעים לעובדה כי קיים חוסר הבנה בכל הקשור לעולם הפיננסי בכלל והפנסיוני בפרט. לא מפתיע כי 99.78% מכלל האוכלוסיה סובל מהיעדר מידע וחוסר שקיפות שנת 2013 הביאה עימה שינויים בענף ואיתה גם "שחקנים" חדשים בתחום. שנת 2016, קמות חברות המציעות שירותים בחינם (לרוב עם [...]
איך בוחרים באמת יועץ פנסיוני?
נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue תוכן עניינים כל הפרמטרים לייעוץ פנסיוני מקסימאלי אובייקטיבי מקצועיות היועץ מי רשאי לקבל רישיון יועץ ע"פ חוק? אמינות היועץ שירותיות ידע בכלים פיננסיים השכלה רלוונטית ניתוח תיק לדוגמא כישורי מכירה עלות הייעוץ גודל משרד הייעוץ כל הפרמטרים לייעוץ פנסיוני מקסימאלי אובייקטיבי ברור לנו כי ייעוץ פנסיוני בהגדרתו מאלץ אתכם [...]
