נכתב ע"י אופיר שץ | FutureValue
צברתם כספים רבים לאורך השנים בתוכניות הפנסיוניות השונות: קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות וביטוחי מנהלים.
מבחן התוצאה הוא היום, אותו הרגע בו תקבלו את הקצבה החודשית זו שתאפשר לכם להמשיך לקיים את אותו אורח החיים לו הייתם רגילים לאורך השנים.
בעת פרישתכם לפנסיה, טרם משיכת הכספים, עליכם להתמודד עם מספר תהליכים: התחשבנות מול רשויות המס, משיכת הכספים פיזית מהגופים השונים, משיכת קצבה או מזומן (מה נכון יותר?), המשך שמירת חלק מן התוכניות באפיקי ההשקעות השונים וניהול תקציב לאורך הפנסיה.
פרק זה עוסק בכל התהליכים שהוזכרו ופורס בפניכם את מגוון השירותים שמטרתם להקל ולסייע לכם בייחוד כשמדובר בכספים רבים.
חוסר התנהלות נכונה ומקצועית, יכולה להוביל לאובדן כספים רבים.
פרישה לפנסיה, פרישה מוקדמת?
מציעים לכם לפרוש? מה חשוב לדעת לפני שמקבלים החלטה
שירותי ייעוץ פרישה לפנסיה
הגעתם לגיל הפרישה, כיצד להתנהל נכון ברגע האמת בכל התהליךתשואות ומידע אודות הקופות
תשואת 12 חודשים אחרונים
תשואה ממוצעת 3 שנים אחרונות
תשואה ממוצעת 5 שנים אחרונות
מסלולי הביטוח השונים
היקף נכסים באלפי ₪
הרכבי נכנסים
מסלולי השקעה ומאזנים אקטואריים
התנהלו נכון עם נושא המיסוי בעת הפרישה
מעוניינים למשוך כספים מהגופים השונים, כיצד להתנהל מול רשויות המס ולצלוח זאת בהצלחה
אופן משיכת הכספים מתוכניות פנסיוניות
מעוניינים למשוך כספים מקופות הגמל/הקופות הפנסיוניות השונות? מה עליכם לדעת במסגרת החוק
דרכי התקשרות עם קרנות הפנסיה הוותיקות
אתם בקרנות הפנסיה הותיקות מבטחים/מקפת/קג"מ הותיקה? לפניכם דרכי ההתקשרות מולם
מגוון כלים ושרותים באתר לשרותכם
- ליווי והתנהלות מול רשויות מס הכנסה – בייחוד כשמדובר בנושא פיצויים,
אפשרויות פריסות מס, פטורים שונים, תאומי מס והחזרי מס - פידיון הכספים השונים מהגופים השונים – בתי השקעות/חב' ביטוח וקרנות פנסיה
- בחירת חלופות בעת פידיון תוכניות קצבתיות (מה כדאי מזומן או קצבה)
- המשך תוכניות קיימות או פדיון
- ליווי ורקע בנושא ייעוץ השקעות בתוכניות קיימות
- המשך ביטוחים קיימים או ביטולם
- ניהול תקציב ושמירה על רמת החיים
- ליווי מתמשך לאורך תקופת הפנסיה ועדכון תקופתי
משיכת כספים מחשבון של עמית שנפטר
החלטתם לפרוש לפנסיה? חלקכם יש את הרצון לייעד חלק מן הכספים לטובת הורשה. כיצד להתנהל נכון ע"מ להבטיח את כספכם והעברתם למוטבים הרצויים ברגע האמת. כיצד להתנהל נכון בכל הקשור לעדכון המוטבים או הוצאת צו ירושה בכל הקשור למוצרים הפנסיוניים.
יש לכם הערות או הארות לגבי האתר? שתפו אותנו
הושקעו מאמצים רבים באתר, נשמח שתשתפו אותנו ואנו ניקח לתשומת ליבנו
בנוסף, אתם מוזמנים להכנס לפורום שלנו
אתם תשאלו וצוות המומחים שלנו יענה
כיצד לשמור על רמת החיים לאורך תקופת הפנסיה שלכם ?
הגעתם לגיל הפנסיה או החלטתם לפרוש מוקדם? זהו רגע האמת. כעת עליכם לאגד את כלל התוכניות הפנסיוניות ומוצרי החסכון השונים שצברתם לאורך השנים. כל שעליכם לעשות מרגע זה והלאה הוא לנהל נכון את תקציבכם החודשי/שנתי במטרה לשמור על אותה רמת חיים שהייתם רגילים אליה בטרם יציאתכם לפנסיה. מטרה נוספת שלחלקכם תיהיה רלוונטית היא נושא קביעת המוטבים והורשת כספים חלילה במותכם. אתם מוזמנים לפנות אלינו ואנו נסייע לכם
לא מצליחים להבין את הפנסיה? כנסו והעזרו בפורום שלנו
לשרותך פורום פנסיה בנושא עולם החסכון הפנסיוני פיננסי: השקעות, קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחי מנהלים קרנות השתלמות, ביטוחי חיים (משכנתא, ריסק, מחלות קשות) ועוד… בואו לשאול את המומחים שלנו והם ישמחו לענות לכם בהקדם
